BES fonlarının hem gönüllü hem de otomatik katılım bazında son bir yıldaki performanslarını mercek altına aldık. Son bir yıllık getirilerde de özellikle teknoloji sektörünün yükselişi BES teknoloji temalı fonların getirilerini olumlu etkileyerek, ilk sıralara yerleştirdi. Faizsiz yani katılım tarafında ise altın fonları getirileri ile öne çıktı.
Pandemide ve sonrası yaşanan ekonomik dalgalanmalar herkesi güvenli bir liman arayışına yöneltti. Bu süreçte BES hem bugünün hem de geleceğin en güvenilir yatırım aracı olduğunu ispatladı. 14 Mart 2024 itibarıyla 8 milyon 890 bin 343 katılımcı sayısına, toplam 816,8 milyar TL fon büyüklüğüne ulaşan BES’te fonların hem gönüllü hem de otomatik katılım bazında son bir yıldaki performanslarını, faizli ve faizsiz fonların sağladığı getirileri BES uzmanı Zeynep Candan Aktaş’ın derlediği bilgilerle mercek altına aldık.
Altın ve hisse senedi yatırımları kapışıyor
BES havuzunun yarıdan fazlasının hisse senedi ve altın yatırımlarından oluştuğunu belirten Zeynep Candan Aktaş, kimi zaman altın yatırımlarının, kimi zaman da hisse yatırımlarının öne geçtiğini söylüyor. “12 Mart 2024 itibariyle altın yatırımları havuzun yüzde 28,6’ını, hisse senedi yatırımları da yüzde 24,52’sini oluşturuyor” diyen Aktaş, “Son bir yıllık getirilerde de özellikle teknoloji sektörünün yükselişi BES teknoloji temalı fonların getirilerini olumlu etkileyerek, ilk sıralara yerleştirdi. Faizsiz yani katılım tarafında ise altın fonları getirileri ile öne çıkmış görünüyor. OKS tarafına baktığımızda ise hem faizli hem faizsiz tarafta agresif değişken fonlar getirileri ile göz dolduruyor. Ancak OKS havuzunda agresif değişken fonların payı (yüzde 13) çok düşük olduğu için getirilerden çok fazla katılımcı faydalanamıyor” açıklamasını yapıyor. Aktaş’ın, 2024 yılına ilişkin öngüleri ise şöyle: “Hisse senedi piyasasında yeni zirveye rağmen daralan hacimi yorgunluk olarak okumak mümkün. Bu da seçim sonrası bir süre piyasanın dinleneceğine işaret ediyor olabilir. Altın tarafında ‘ons’ altının yükselişi ve yeni zirvelere ulaşması yükselen trendin devamını getirebilir. Döviz tarafında ise son dönemde yukarı yönlü hareketin ivmesi artmış görünüyor. Bu da fiyatı döviz cinsinden belirlenen altın fonlarında getiri kapasitesini artırıyor. Ayrıca döviz cinsi borçlanma araçlarına yatırım yapan ‘dış borçlanma araçları fonları’ da dövizin yükselişinden olumlu etkilenerek 2024 yılında getiri üretebilir.”
